To na przyszłość...niedaleką przyszłość...
REGULAMIN TRANSFERU AKTYWÓW KRYPTO
W czerwcu 2022 r. UE ogłosiła swoje przełomowe ramy dotyczące rynków aktywów kryptograficznych (MiCA), które wejdą w życie w 2024 r. Zestaw przepisów kryptograficznych dotyczących niezabezpieczonych aktywów kryptograficznych i monet stabilnych, MiCA nakłada następujące wymogi zgodności na dostawców usług kryptowalutowych :
W ramach MiCA emitenci stablecoinów będą musieli utrzymywać wystarczającą płynną rezerwę, aby zapewnić umorzenie w przypadku masowego wycofania.
MiCA będzie wymagać od dostawców usług kryptograficznych uzyskania zezwolenia od organu krajowego w celu prowadzenia działalności w UE.
MiCA wprowadzi publiczny rejestr dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi, którzy nie są zgodni z nowymi przepisami. Rejestr będzie nadzorowany przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA).
MiCA wejdzie w życie w 2024 r. wraz z rozporządzeniem w sprawie transferu funduszy (TFR), oddzielnym zestawem wymagań dotyczących zgodności, które dotyczą ryzyka anonimowości związanego z transakcjami kryptowalutowymi. TFR wprowadzi następujące środki i kontrole:
Giełdy kryptowalut muszą uzyskać dane osobowe wszystkich stron zaangażowanych w transfer lub transakcję aktywów kryptograficznych. Wymóg ten dotyczy również niehostowanych portfeli kryptograficznych, gdy wartość transakcji przekracza 1000 EUR.
Dostawcy usług kryptograficznych muszą sprawdzać beneficjentów transakcji pod kątem list sankcyjnych.
Dostawcy usług kryptograficznych muszą przekazywać władzom dane osobowe klientów na żądanie.
Firmy unijne powinny rozpocząć przygotowania do wprowadzenia TFR i MiCA, które są ze sobą powiązane prawnie i które mają na celu dalszą harmonizację przepisów AML/CFT w całej UE.
The EU’s anti-money laundering regulations reflect a challenging global financial landscape, and evolve to account for emerging criminal threats,
ripjar.com